{"type":"document","data":{"contentType":"onecms:editorialPage","flexPageMetadata":{"afmBanner":false,"description":"...","robotInstruction":{"noFollow":false,"noIndex":false}},"flexZone":{"flexComponents":[{"componentType":"sectionTitle"},{"componentType":"applicationProcess","steps":{"stepList":[{"body":"Procedures, regelgevingen en maatregelen om het witwassen van geld te voorkomen. Als bank ebben we de plicht deze wet na te leven en de nodige middelen in te zetten om het witwassen van geld te voorkomen.","title":"AML (Anti Money Laundering - wetgeving inzake witwaspraktijken)"},{"body":"CRS is de automatische uitwisseling van informatie op het gebied van belastingen die de rapportage en verzameling van informatie over de fiscale residentie van klanten vereisten die van toepassing is op financiële instellingen over de hele wereld. De CRS is bedoeld om de integriteit van belastingstelsels te beschermen en belastingontwijking tegen te gaan.","title":"CRS (Common Reporting Standard)"},{"body":"De Amerikaanse FATCA-regelgeving (Foreign Account Tax Compliance Act) verplicht buitenlandse (niet-Amerikaanse) financiële instellingen om lokale belastingautoriteiten bepaalde informatie te verstrekken over rekeningen van Amerikaanse belastingbetalers.","title":"FATCA (Forgein Account Tax Compliance Act)"},{"body":"Een FIN is een identificatienummer dat landen uitgeven aan personen en entiteiten voor belasingdoeleinden. De conventie (structuur) van dit nummer verschilt per land. Overheden zullen het FIN gebruiken om FATCA/CRS-rapporten te matchen met hun administratie, dus het juiste FIN is een belangrijk onderdeel van CRS-rapportage. Voor elke buitenlandse fiscale residentie moet de klant het corresponderen FIN opgegen. Als er geen FIN wordt opgegeven, moet de klant een redelijke verklaring geven voor het ontbreken van een FIN (sommige landen geven bijvoorbeeld geen FIN uit).","title":"FIN (Fiscaal identificatienummer(s))"},{"body":"Een geldig door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (volgens de lokale wetgeving), zoals een paspoort of een nationale identiteitskaart.","title":"Identiteitsdocument"},{"body":"Verwijst naar gebeurtenissen of een activiteit (bijv. werk) waardoor u een bepaald geldbedrag op uw rekening hebt staan (dit is bijvoorbeeld uw salaris uit werk of \r\n nkomen uit uw bedrijf). De geldbron verwijst naar de oorsprong van de fondsen of andere activa die het onderwerp zijn van de zakelijke relatie tussen de klant en ING. Het omvat zowel de activiteit die de fondsen of andere activa genereerde die werden gebruikt in de zakelijke relatie, als de middelen via waarmee de fondsen van de klant werden overgedragen. Geldbronnen kunnen worden onderverdeeld in twee categorieën:\r\n- Doorlopende financiering: De doorlopende financiering die de klantrelatie met ING ondersteunt, voorbeelden kunnen uw salaris, huurinkomsten, ... zijn.\r\n- Eenmalige financiering: Incidentele financiering zoals de verkoop van een waardevol goed of een eenmalige erfenis","title":"Bron van inkomsten"},{"body":"De bron van het vermogen (SoW) verwijst naar de oorsprong van het gehele vermogen van een natuurlijke persoon (d.w.z. het totale vermogen), waarbij de oorsprong bestaat uit de activiteiten die het vermogen hebben gegenereerd.","title":"Bron van jouw vermogen"},{"body":"Enn UBO is een natuurlijke persoon die uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een entiteit. Een entiteit kan meerdere UBOs hebben.","title":"UBO (Uiteindelijke begunstigde)"},{"body":"Een uniek nummer uitgegeven door een overheidsinstantie die de administraie bijhoudt van bedrijven die zijn opgericht onder een rechtsgebied of de wetten van een bepaald land. Het KBO-nummer in België","title":"Wettelijk registratienummer"},{"body":"Leden van een groep personen die zijn aangesteld om de zaken van een entiteit te controleren of te besturen. De personen die in aanmerking komen voor deze rol kunnen variëren op basis van de rechtsvorm, klanttype of jurisdictie.","title":"Beheerder"},{"body":"Elke juridische entiteit (LE) of juridische constructie (LA) die een direct eigendomsbelang of zeggenschap over de klant heeft.","title":"Tussenhoudstermaatschappij (intermediate parent)"},{"body":"Een wettelijke vertegenwoordiger is een natuurlijke persoon of een rechtspersoon die gemachtigd is om namens de cliënt in contact te treden met ING. Deze bevoegdheid wordt verleend door een wettelijke bepaling, statuten of relevante wetgeving. Een voorbeeld van een wettelijke vertegenwoordiger is een bedrijfsdirecteur. Volmachthouders en hun gevolmachtigden (zoals tekenbevoegden en houders van een volmacht) worden ook beschouwd als 'wettelijke vertegenwoordigers' onder bepaalde voorwaarden: hun mandaat is gebaseerd op een bevoegdheidsverklaring van een wettelijke vertegenwoordiger van rechtswege en de reikwijdte van hun mandaat laat dit toe.","title":"Wettelijke vertegenwoordiger"},{"body":"Politiek Prominent Persoon (PPP) wordt gedefinieerd als een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed, evenals de naaste familieleden en de naaste medewerkers van deze persoon. Er zijn twee categorieën PPP:\r\na) Directe PPP - een natuurlijke persoon die een publieke vertrouwensfunctie bekleedt of heeft bekleed; \r\nb) Indirecte PPP: familieleden (van de directe PEP), naaste medewerkers (van de directe PPP).\r\n\r\nDirecte PPP \r\nDe lijst van directe PPP's in prominente publieke functies omvat, maar is niet beperkt tot, de volgende functies:\r\na) staatshoofden, regeringsleiders, ministers en onderministers;\r\nb) leden van parlementen of van soortgelijke wetgevende organen;\r\nc) leden van de bestuursorganen van politieke partijen;\r\nd) leden van hooggerechtshoven, constitutionele hoven of andere justitiële organen op hoog niveau waarvan de beslissingen niet vatbaar zijn voor hoger beroep, behalve in uitzonderlijke omstandigheden;\r\ne) leden van rekenkamers of van de raden van bestuur van centrale banken;\r\nf) ambassadeurs, zaakgelastigden en hoge officieren bij de strijdkrachten;\r\ng) leden van de bestuurs-, leidinggevende of toezichthoudende organen van staatsbedrijven;\r\nh) directeuren, adjunct-directeuren en leden van het bestuur of van een soortgelijke functie van een internationale organisatie.\r\n\r\nIndirecte PPP \r\nFamilieleden en naaste medewerkers van personen die een publieke vertrouwensfunctie bekleden of hebben bekleed, komen ook in aanmerking als PPP. De term ‘familielid’ omvat de directe familieleden van de directe PPP, met inbegrip van, maar niet beperkt tot:\r\na) ouders;\r\nb) echtgenoten of partners (met inbegrip van juridische constructies die gelijkwaardig zijn aan het huwelijk); \r\nc) kinderen en hun echtgenoten of partners. \r\n\r\nPPP als (nauwe) medewerker van de directe PPP \r\nDe term nauwe medewerker verwijst naar een persoon die nauw verbonden is met de directe PPP, hetzij sociaal of professioneel. Het kan ook gaan om:\r\na) Elke natuurlijke persoon van wie bekend is dat hij de gezamenlijke economische eigendom heeft van rechtspersonen of juridische constructies met een directe PPP (bijvoorbeeld zakenpartners of partners die de (economische) eigendom van rechtspersonen of juridische constructies delen met de PPP);\r\nb) Elke natuurlijke persoon van wie bekend is dat hij de uitsluitende economische eigendom heeft van een rechtspersoon of juridische constructie waarvan bekend is dat deze is opgezet ten gunste van een directe PPP (bijvoorbeeld een natuurlijke persoon die optreedt als een informele aandeelhouder op naam namens de PPP).\r\n\r\nEr kunnen ook andere naaste medewerkers van een directe PPP zijn; voorbeelden van dergelijke relaties zijn partners buiten de familie-eenheid (bijv. vriendinnen, vriendjes, minnaressen), prominente leden van dezelfde politieke partij, maatschappelijke organisaties, vakbonden van werknemers of werknemers, enz.","title":"Politiek Prominent Persoon (PPP)"}]}}]},"hasMacro":false,"id":"3229f680-413e-4937-a51e-3da7cc35a4c0","localeString":"nl-BE","mainHeaderZone":{"backLink":{"textLink":{"text":"Diensten en contact voor professionals","url":"/nl/professioneel/diensten"}},"componentType":"editorialHeader","coreHeader":{"headerImage":{"extension":"jpg","original":"https://assets.ing.com/m/1b5620f5efa171f4/original/Close-up-of-a-young-girl-looking-at-the-camera-through-a-magnifying-glass.jpg","transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/fadb680c-cdfb-4cd6-bb1b-60b199c725cf/Close-up-of-a-young-girl-looking-at-the-camera-through-a-magnifying-glass","type":"image","width":1920},"subtitle":"Hulp nodig bij het begrijpen van de terminologie die we gebruiken? Deze pagina kan je helpen!","title":"KYC Woordenlijst"},"date":"2025-05-20","readingTime":2},"publishDate":"2025-05-22T17:54:30.603+02:00"}}