{"type":"document","data":{"id":"1fa91918-7e14-45ed-affd-61f19a4ae326","localeString":"nl-BE","publishDate":"2025-05-22T17:47:32.931+02:00","contentType":"onecms:editorialPage","hasMacro":false,"flexPageMetadata":{"afmBanner":false,"robotInstruction":{"noIndex":false,"noFollow":false},"description":"..."},"mainHeaderZone":{"componentType":"editorialHeader","coreHeader":{"title":"KYC Woordenlijst","subtitle":"Hulp nodig bij het begrijpen van de terminologie die we gebruiken? Deze pagina kan je helpen.","headerImage":{"transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/fadb680c-cdfb-4cd6-bb1b-60b199c725cf/Close-up-of-a-young-girl-looking-at-the-camera-through-a-magnifying-glass","type":"image","width":1920,"original":"https://assets.ing.com/m/1b5620f5efa171f4/original/Close-up-of-a-young-girl-looking-at-the-camera-through-a-magnifying-glass.jpg","extension":"jpg"}},"backLink":{"textLink":{"url":"/nl/particulieren/diensten/kyc/kyc-individuals-main-page-know-your-customer","text":"KYC - Know Your Customer"}},"date":"2025-05-19","readingTime":5},"flexZone":{"flexComponents":[{"componentType":"sectionTitle"},{"componentType":"applicationProcess","steps":{"stepList":[{"title":"AML (Anti Money Laundering - wetgeving inzake witwassen van geld)","body":"Procedures, regelgevingen en maatregelen om het witwassen van geld te voorkomen. Als bank habben we de plicht om deze wet na te leven en de nodige middelen in te zetten om het witwassen van geld te voorkomen."},{"title":"CRS (Common Reporting Standard)","body":"CRS is de automatische uitwisseling van informatie op het gebied van belastingen die de rapportage en verzameling van informatie over de fiscale residentie van klanten vereisten die van toepassing is op financiële intellingen over de hele wereld. De CRS is bedoeld om de integriteit van belastingstelsels te beschermen en belastingontwijking tegen te gaan."},{"title":"FATCA (Forgein Account Tax Compliance Act)","body":"De Amerikaanse FATCA-regelgeving (Foreign Account Tax Compliance Act) verplicht buitenlandse (niet-Amerikaanse) financiële instellingen om lokale belastingautoriteiten bepaalde informatie te verstrekken over rekeningen van Amerikaanse belastingbetalers."},{"title":"FIN (Fiscaal identificatienummmer(s))","body":"Een FIN is een identificatienummer dat landen uitgeven aan personen en entiteiten voor belastingdoeleinden. De conventie (structuur) van dit nummer verschilt per land. Overheden zullen het FIN gebruiken om FATCA/CRS-rapporten te matchen met hun administratie, dus het juiste FIN is een belangrijk onderdeel van CRS-rapportage.\r\nVoor elke buitenlandse fiscale residentie moet de klant het corresponderende FIN opgeven. Als er geen FIN wordt opgegeven, moet de klant een redelijke verklaring geven voor het ontbreken van een FIN (sommige landen geven bijvoorbeeld geen FIN uit)."},{"title":"Identiteitsdocument","body":"Een geldig door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (volgens de lokale wetgeveing), zoals een paspoort of een nationale identiteitskaart."},{"title":"Bron van inkomsten","body":"Verwijst naar gebeurtenissen of een activiteit (bijv. werk) waardoor je een bepaald geldbedrag op je rekening hebt staan (dit is bijvoorbeeld je salaris van je werk of inkomen uit je bedrijf). Geldbronnen kunnen worden onderverdeeld in twee categorieën:\r\n- Doorlopende financiering: De doorlopende financiering die de klantrelatie met ING ondersteunt, voorbeelden kunnen zijn je salaris, huurinkomsten, ....\r\n- Eenmalige financiering: Incidentele financiering zoals de verkoop van een waardevol goed of een eenmalige erfenis"},{"title":"Bron van jouw vermogen","body":"De bron van het vermogen (SoW) verwijst naar de oorsprong van het volledige vermogen van een natuurlijke persoon (d.w.z. het totale vermogen), waarbij de oorsprong bestaat uit de activiteiten die het vermogen hebben voortgebracht."},{"title":"Poltiek Prominent persoon (PPP)","body":"Poltiek Prominent persoon (PPP) wordt gedefinieerd als een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed, evenals de naaste familieleden en de naaste medewerkers van deze persoon. Er zijn twee categorieën PEP:\r\na) Directe PEP - een natuurlijke persoon die een publieke vertrouwensfunctie bekleedt of heeft bekleed; \r\nb) Indirecte PEP: familieleden (van de directe PEP), naaste medewerkers (van de directe PEP).\r\n\r\nDirecte PPP\r\nDe lijst van directe PPP's in prominente publieke functies omvat, maar is niet beperkt tot, de volgende functies:\r\na) staatshoofden, regeringsleiders, ministers en onderministers;\r\nb) leden van parlementen of van soortgelijke wetgevende organen;\r\nc) leden van de bestuursorganen van politieke partijen;\r\nd) leden van hooggerechtshoven, constitutionele hoven of andere justitiële organen op hoog niveau waarvan de beslissingen niet vatbaar zijn voor hoger beroep, behalve in uitzonderlijke omstandigheden;\r\ne) leden van rekenkamers of van de raden van bestuur van centrale banken;\r\nf) ambassadeurs, zaakgelastigden en hoge officieren bij de strijdkrachten;\r\ng) leden van de bestuurs-, leidinggevende of toezichthoudende organen van staatsbedrijven;\r\nh) directeuren, adjunct-directeuren en leden van de raad van bestuur of van een vergelijkbare functie van een internationale organisatie.\r\ni) natuurlijke personen die een functie bekleden die als een belangrijke publieke functie wordt beschouwd in de lijst die de Europese Commissie heeft gepubliceerd overeenkomstig artikel 20 bis, derde alinea, van Richtlijn 2015/849.\r\n\r\nIndirecte PPP \r\nFamilieleden en naaste medewerkers van personen die een publieke vertrouwensfunctie bekleden of hebben bekleed, komen ook in aanmerking als PPP. De term ‘familielid’ omvat de directe familieleden van de directe PEP, met inbegrip van, maar niet beperkt tot:\r\na) ouders;\r\nb) echtgenoten of partners (met inbegrip van juridische constructies die gelijkwaardig zijn aan het huwelijk); \r\nc) kinderen en hun echtgenoten of partners. \r\n\r\nPPP als (nauwe) medewerker van de directe PPP \r\nDe term nauwe medewerker verwijst naar een persoon die nauw verbonden is met de directe PPP, hetzij sociaal of professioneel. Het kan ook gaan om:\r\na) een natuurlijke persoon van wie bekend is dat hij de gezamenlijke economische eigendom heeft van rechtspersonen of juridische constructies met een directe PPP (bijvoorbeeld zakenpartners of partners die de (economische) eigendom van rechtspersonen of juridische constructies delen met de PPP);\r\nb) een natuurlijke persoon van wie bekend is dat hij de uitsluitende economische eigendom heeft van een rechtspersoon of juridische constructie waarvan bekend is dat deze is opgezet ten gunste van een directe PPP (bijvoorbeeld een natuurlijke persoon die optreedt als een informele aandeelhouder op naam namens de PPP)."}]}}]}}}