Un ETF, aussi appelé « tracker », est un instrument financier qui cherche généralement à répliquer la performance d’un indice boursier ou d’un panier d’actifs.
Ces indices sont généralement composés de dizaines, voire de milliers d’actions et/ou d’obligations, et sont souvent construits autour de pays, de régions, de thématiques ou d’autres critères spécifiques. Cela vous permet de diversifier vos investissements et de les répartir entre différents titres, sans devoir suivre chacun d’entre eux en détail.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"Comprendre les ETF en toute simplicité"},{"alignedImage":{"position":"right","extension":"svg","original":"https://assets.ing.com/asset/333597f3-22fc-4d02-9d8a-a4bedfff80e7/Basket-with-lots-of-shopping_Spot.svg","transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/333597f3-22fc-4d02-9d8a-a4bedfff80e7/Basket-with-lots-of-shopping_Spot"},"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Un ETF peut être comparé à un panier d’investissements :
Au lieu de les sélectionner un à un, un ETF regroupe plusieurs actifs au sein d’un même instrument. Vous achetez un ETF…
…et investissez instantanément dans de nombreux actifs en une seule fois.
"}},{"alignedImage":{"position":"left","extension":"svg","original":"https://assets.ing.com/asset/ab38627a-07a8-4f0a-a28c-4f443369072d/Trumpet-musical-notes.svg","transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/ab38627a-07a8-4f0a-a28c-4f443369072d/Trumpet-musical-notes"},"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Choisir des actions individuelles, c’est comme créer votre propre playlist, chanson après chanson.
Un ETF, c’est comme appuyer sur “Play” pour lancer une playlist déjà prête.
Simple, efficace et facile pour débuter.
"},"title":"Imaginez ceci…"},{"componentType":"sectionTitle","title":"ETF : comment ça marche ?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Les ETF s’achètent et se vendent en bourse, tout comme les actions.
Concrètement :
Un seul investissement peut vous donner accès à plusieurs actifs sous-jacents.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"Pourquoi certaines personnes choisissent-elles les ETF ?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Les ETF sont souvent utilisés par les investisseurs pour plusieurs de leurs caractéristiques, notamment :
Un ETF peut inclure des centaines d’entreprises.
Cela permet de réduire l’impact qu’une seule entreprise peut avoir sur votre investissement.
Il est toutefois important de noter que la diversification ne protège pas contre les pertes liées à une baisse généralisée des marchés.
Pas besoin de sélectionner des actions individuelles.
Vous investissez dans l’ensemble d’un marché, d’un secteur ou d’une thématique.
Certains ETF peuvent présenter des frais courants inférieurs à ceux de certains fonds gérés activement, selon le produit.
Tout comme une action, vous pouvez l’acheter ou le vendre pendant les heures d’ouverture des marchés.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"Quels sont les risques à prendre en compte ?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Comme tout investissement, les ETF comportent également des risques. Il est important de bien les comprendre avant d’investir :
La valeur d’un ETF peut évoluer à la hausse comme à la baisse en fonction des conditions de marché. Vous pourriez récupérer un montant inférieur à celui que vous avez investi.
Dans des situations extrêmes, par exemple en cas de forte baisse des marchés, vous pourriez perdre une partie ou la totalité du capital investi.
Si l’ETF investit dans des actifs libellés en devises étrangères, les fluctuations des taux de change peuvent avoir un impact sur son rendement.
Un ETF peut ne pas reproduire parfaitement la performance de son indice sous-jacent.
Dans certaines conditions de marché, il peut être plus difficile de vendre rapidement certains ETF.
Cela peut rendre les ETF plus accessibles, mais ils ne sont pas pour autant dépourvus de risques.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"Pourquoi les ETF peuvent-ils vous aider à vous lancer ?"},{"alignedImage":{"position":"right","extension":"svg","original":"https://assets.ing.com/asset/f86e0396-4024-48a9-b5d6-b2cec7346a2b/Woman-Question-spot.svg","transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/f86e0396-4024-48a9-b5d6-b2cec7346a2b/Woman-Question-spot"},"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Beaucoup de personnes hésitent à investir, car cela leur paraît :
Les ETF peuvent faciliter l’accès aux marchés financiers, mais ils doivent toujours être envisagés dans le cadre d’une approche d’investissement globale, en adéquation avec vos objectifs, votre horizon d’investissement et votre tolérance au risque.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"Voir l’investissement sous un autre angle"},{"alignedImage":{"position":"left","extension":"svg","original":"https://assets.ing.com/asset/0187ddfe-b673-4ac5-b8a9-4d2b6dbeb659/Woman-telescope-scene.svg","transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/0187ddfe-b673-4ac5-b8a9-4d2b6dbeb659/Woman-telescope-scene"},"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Au lieu de vous demander :
« Quelle action choisir ? »
Vous pouvez vous poser la question suivante :
« À quel marché ou à quelle thématique ai-je envie de m’exposer ? »
Sans oublier que les marchés financiers peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse au fil du temps.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"L’essentiel à retenir"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Les ETF ou trackers sont :
Les ETF peuvent constituer un point de départ pour investir, à condition d’en comprendre le fonctionnement et les risques associés.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"FAQ"},{"accordionList":[{"richBody":{"value":"Pour tous les coûts et taxes associés aux investissements dans un tracker, nous vous référons aux:
"},"textLinks":[{"text":"Vue d'ensemble de la taxation par produit (PDF)","url":"https://assets.ing.com/m/16a55e9b7cebc1fe/TaxationPerProductFR.pdf"}],"title":"Quels sont les coûts et quelle est la fiscalité ?"},{"richBody":{"value":"Les ETF qui utilisent la méthode de réplication physique investissent en fait physiquement dans toutes (ou dans une proportion représentative) les valeurs de l'indice qu'ils suivent et dans la bonne proportion. Les investisseurs savent donc exactement dans quoi ils investissent.
Un ETF synthétique, quant à lui, est conçu pour répliquer le rendement d'un indice sélectionné, comme tout autre ETF. Mais au lieu d’acheter des actifs sous-jacents, Ils détiennent un panier de titres qui peuvent ne pas être liés à l'indice qu'ils suivent. La performance de ce panier est ensuite échangée contre la performance de l'indice via un contrat de swap avec une contrepartie qui, dans la plupart des cas, une banque d'investissement.
Les deux méthodes de réplication ont leurs avantages et leurs inconvénients ; par exemple, une réplication physique est plus transparente qu'une réplication synthétique, tandis qu'un ETF répliqué synthétiquement a souvent des coûts de gestion inférieurs à ceux d'un tracker physique.
"},"title":"Quelle est la différence entre la méthode de réplication physique et la méthode de réplication synthétique ?"},{"richBody":{"value":"Le ratio des dépenses totales (TER) est une mesure des coûts totaux associés à la gestion et à l’exploitation d’un fonds d’investissement, tel qu’un ETF. Ces coûts se composent principalement des frais de gestion et des dépenses supplémentaires, telles que les frais de négociation, les frais juridiques et d’autres dépenses opérationnelles.
"},"title":"Qu'est-ce que le Total Expense Ratio (TER) ?"},{"richBody":{"value":"Il existe deux options en matière de politique de distribution :
Un ETF capitalisant est un type d’ETF dans lequel tous les dividendes versés par les titres sous-jacents du tracker sont réinvestis dans le fonds par le gestionnaire du fonds, sans frais supplémentaires. Par conséquent, la valeur de l’ETF augmente lorsqu'un dividende est versé.
Contrairement aux ETF capitalisant, les ETF distribuant versent des dividendes aux investisseurs. Cela signifie que vous recevez des liquidités et que vous pouvez utiliser l'argent reçu comme bon vous semble.
Gardez à l'esprit que des règles fiscales différentes s'appliquent aux deux options.
"},"title":"Qu'est-ce qu'une politique de distribution ?"},{"richBody":{"value":"Vous pouvez facilement acheter ou vendre des ETF via l'app NG Banking ou Home Bank.
"},"title":"Comment puis-je acheter ou vendre des ETF ?"},{"richBody":{"value":"